Физические лица должны будут пройти «сверку» данных в отделении, а юридическим лицам прийдется раскрыть своих конечных владельцев. Под особым контролем будут госслужащие. Новые правила прибавят работы банкам, но якобы позволят лучше бороться с отмыванием «грязных» денег.

Обновленная редакция закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового поражения», которая вступила в силу 6 февраля, усиливает режим финансового мониторинга. Основное нововведение, которое коснется физлиц – клиентов банков, – проведение верификации, то есть «установление (подтверждение) субъектом первичного финансового мониторинга соответствия личности клиента в его присутствии полученным от него идентификационным данным».

Раньше клиенты проходили идентификацию, которая предполагала только получение банком идентификационных данных клиента. Теперь же клиент обязан лично прийти в банк для подтверждения данных о себе.

Большинство клиентов почти не заметят изменений, а нововведение усложнит проведение банковских операций по доверенности, например, если банковские операции осуществляются от имени лица, выехавшего из Украины.

В законодательстве появилось понятие «национальных публичных деятелей», к которым относятся в том числе президент Украины, премьер-министр, министры и их заместители, народные депутаты, судьи судов высших инстанций, послы, госслужащие I категории.

Операции, которые проводятся такими клиентами, подлежат контролю со стороны Госфинмониторинга. Также обязательный финмониторинг затронет операции с наличными в размере свыше 150 тыс. грн и операции неприбыльных организаций.

Теперь по  юрлицам. Вводится понятие конечного бенефициарного собственника и документальное подтверждение структуры собственности компании. 

Если документы и сведения не будут предоставлены либо банк посчитает такие документы недостаточными или недостоверными, банк обязан отказать клиенту в дальнейшем обслуживании.

 Принятие закона, который ужесточает борьбу с отмыванием средств, – одно из требований МВФ. И его нормы якобы соответствуют всем рекомендациям FATF...

По материалам ФинМайдан